Dein Finanz‒Partner in der Südwestpfalz
Damit dein Fleiß sich lohnt
– sorge jetzt vor, statt später zu verzichten.
Viele Menschen zahlen zu viel für Verträge, sparen falsch oder gar nicht
– und merken es erst, wenn es zu spät ist.
Mit einem klaren Plan kannst du heute schon dafür sorgen, dass dein Geld endlich für dich arbeitet.
Sicher & planbar
Keine wilden Spekulationen – nur Strategien, die funktionieren.
Einfach & verständlich
Kein Finanzwissen nötig – wir übernehmen Planung, Umsetzung und Betreuung für dich.
Mehr rausholen
Spare Steuern, senke Kosten, baue Stück für Stück Vermögen auf.
Rundum sorglos
Wir behalten alles im Blick – du hast Zeit für die wichtigen Dinge im Leben.
Die Wahrheit über deine Finanzen
Du zahlst jeden Monat für Versicherungen oder sparst Geld an – aber bist dir nicht wirklich sicher, ob das auch sinnvoll für dich ist?
Damit bist du nicht allein. Viele Menschen wissen nicht genau, ob ihre Verträge wirklich das leisten, was sie brauchen. Oft geben sie viel Geld für Absicherungen und Finanzprodukte aus, die ihnen am Ende weniger bringen, als sie sollten.
Woran liegt das?
Meist fehlen zwei wichtige Grundlagen:
Die Folge:
Unnötige Kosten, fehlende Sicherheit und das Gefühl, die eigenen Finanzen nicht wirklich im Griff zu haben.
Versicherungen? Altersvorsorge?
Klingt wichtig – fühlt sich aber viel zu kompliziert an.
Seien wir ehrlich: Wann hast du dir zuletzt wirklich angeschaut, was in deinen Verträgen steht?
Viele verdrängen das Thema, weil es überfordernd wirkt – und treffen dann keine Entscheidung, weil die Angst, etwas falsch zu machen, zu groß ist.
Du arbeitest hart
– aber dein Kontostand zeigt dir ein anderes Bild.
Jeden Monat gehen Miete, Versicherungen, Rechnungen und vielleicht ein Kredit ab.
Am Ende bleibt kaum etwas übrig, das du für dich oder deine Zukunft zurücklegen könntest.
Du hältst dein Leben am Laufen – aber der finanzielle Fortschritt bleibt auf der Strecke.
Alles fühlt sich sicher an
– bis in deinem Leben plötzlich etwas passiert.
Man denkt selten darüber nach, bis es einen selbst trifft:
Ein Unfall, eine Krankheit, eine unerwartete Kündigung.
Ohne Plan kann so ein Moment alles ins Wanken bringen – für dich und deine Familie.
Die meisten wissen das… und schieben es trotzdem weg.
Mit unserem
FundamentPlus‒System
bekommst du einen klaren Weg zu Sicherheit & Vermögensaufbau.
Unser System besteht aus vier Bausteinen, die Ordnung in deine Finanzen bringen, dich absichern und deinen Vermögensaufbau optimal vorantreiben.
Check-Up
Wir prüfen alle bestehenden Versicherungen und Verträge, decken unnötige Kosten auf und optimieren deine Absicherung – ohne Leistungseinbußen.
Vermögen aufbauen
Mit den richtigen ETFs baust du langfristig Vermögen auf und schließt deine Rentenlücke – wissenschaftlich fundiert und ohne großes Risiko.
Absicherung
Leider können wir kein Schicksal oder Unglück abwenden.
Aber für den Ernstfall können wir dich und deine Familie gezielt absichern.
Immobilien
Wenn es zu dir passt, integrieren wir Immobilien als Kapitalanlage in dein Gesamtkonzept – strategisch und langfristig.
Unsere Kundenergebnisse
Problem
Familie Santen wollte langfristig Vermögen aufbauen und für das Alter sowie für ihr Kind vorsorgen. Durch die amerikanische Staatsbürgerschaft war die Geldanlage jedoch stark eingeschränkt, da viele klassische ETF-Lösungen nicht ohne Weiteres möglich sind. Zusätzlich bestand Unsicherheit, ob die bestehenden Sachversicherungen noch die richtigen Leistungen bieten und preislich angemessen sind.
Lösung
Gemeinsam haben wir eine rechtssichere und passende Lösung gefunden, die trotz US-Bezug einen langfristigen Vermögensaufbau ermöglicht. Dabei wurde eine ETF-basierte Altersvorsorgestrategie umgesetzt, die deutlich höhere Ablaufleistungen im Rentenalter ermöglicht. Ergänzend haben wir einen separaten Sparplan für das Kind eingerichtet und die bestehenden Sachversicherungen überprüft, verbessert und kosteneffizienter gestaltet.
ETF-basierte Altersvorsorge mit deutlich höherem Potenzial für die Rente
Separater Sparplan für das Kind zur frühzeitigen Vermögensbildung
Verbesserte Leistungen bei den Sachversicherungen bei gleichzeitig geringeren Kosten
Klarer, langfristiger Finanzplan für die gesamte Familie
Problem
Familie Dexheimer wollte ihre Finanzen ganzheitlich und zukunftssicher aufstellen – sowohl privat als auch geschäftlich.
Es fehlte eine klare Struktur für den Vermögensaufbau, die Altersvorsorge und die Absicherung größerer Investitionen.
Gleichzeitig bestanden laufende Kosten, ohne dass alle Verträge optimal aufeinander abgestimmt waren.
Lösung
Gemeinsam haben wir ein strukturiertes Finanzkonzept entwickelt. Für den mittelfristigen Vermögensaufbau wurde ein Depot mit monatlichem Sparplan eingerichtet, ergänzt durch eine steueroptimierte ETF-Strategie zur langfristigen Altersvorsorge.
Zusätzlich wurde für das Unternehmen eine betriebliche Altersvorsorgelösung (bAV) umgesetzt.
Zur Absicherung einer Investition im Unternehmen konnte kurzfristig eine Risikolebensversicherung (RLV) eingerichtet werden.
Parallel dazu haben wir bestehende Verträge überprüft und Kosten reduziert.
Monatlicher ETF-Sparplan für strukturierten mittelfristigen Vermögensaufbau
Steuerlich optimierte Altersvorsorge
bAV-Lösung für das Unternehmen zur nachhaltigen Vorsorge
4-stellige Summe jährlich durch optimierte Verträge eingespart
Unsere Strategie um mit unseren Kunden
ein 6- bis 7-stelliges Vermögen aufzubauen
ETFs
Du kannst dir ETFs vorstellen wie einen "Topf" in dem sich verschiedene Aktien befinden.
Mit der Auswahl der richtigen ETFs kannst du in die gesamte Weltwirtschaft investieren. Diese entwickelt sich historisch mit mind. 6‒12 % pro Jahr.
Es gibt wissenschaftliche Untersuchungen dazu, welche ETFs man wählen sollte um die maximale Sicherheit und Rendite zu erreichen und welche Automationen z.B. Extra‒Renditen bringen.
Wir übernehmen die Verwaltung, optimieren deine ETFs steuerlich und wählen die ETFs, die nach wissenschaftlichen Kriterien die besten für dich sind.
Kapitalanlage-Immobilien
Eine Kapitalanlage-Immobilie ist eine vermietete Eigentumswohnung, die du nicht selbst bewohnst, sondern als Geldanlage nutzt.
Du selbst zahlst einen Teil der Kosten, den Großteil zahlt allerdings dein Mieter durch seine Miete und einen weiteren Teil der Staat durch Steuervorteile.
Deine Wohnung kannst du entweder irgendwann (nach 10 Jahren steuerfrei) mit Gewinn verkaufen oder du nutzt sie selbst als Renteneinnahme oder beziehst sie selbst.
Bei uns erhältst du eine schlüsselfertige Komplettlösung:
Du investierst in geprüfte Immobilien in wachstumsstarken Lagen – den Rest übernehmen wir für dich.
Markus Mutter
Experte für Versicherungen & Finanzen
Schon seit vielen Jahren faszinieren mich Immobilien, ETFs und der langfristige Vermögensaufbau. Noch bevor ich Finanzberater wurde, vertrauten mir Freunde und Bekannte ihre Fragen rund ums Geld und Investieren an.
Heute habe ich meine Leidenschaft zum Beruf gemacht: Menschen dabei zu unterstützen, finanzielle Sicherheit und Freiheit zu erreichen. Dabei gilt für mich: Nur wer die Interessen seiner Kunden zu 100 % in den Mittelpunkt stellt, kann nachhaltig erfolgreich sein.
Ich bin ein offener, kontaktfreudiger Mensch und bilde mich stetig weiter – damit meine Kunden nicht nur Beratung, sondern echte Expertise und Verlässlichkeit an ihrer Seite haben.
Für wen ist unsere Beratung geeignet?
Berufstätige,
die endlich mit Klarheit und Strategie ein Vermögen aufbauen wollen - anstatt planlos zu sparen.
Selbstständige & Unternehmer,
die wissen, dass sie ganz alleine für ihre Altersvorsorge und Absicherung verantwortlich sind.
Menschen, die ihre Vorsorge ernst nehmen,
dabei aber keine Lust auf teure Produkte und leere Versprechen haben.
Was sind die nächsten Schritte?
Häufig gestellte Fragen
Muss ich im ersten Beratungstermin etwas kaufen?
Was unterscheidet dich von anderen Finanzberatern?
Benötige ich überhaupt deine Hilfe?
Warum sollte ich überhaupt den ersten Beratungstermin wahrnehmen?
Ist die komplette Beratung kostenlos? Und wie lange dauert diese?
Wo findet die Beratung statt?
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